【財經皓角網站】看ETF績效沒有意義 選股邏輯才是重點
許多人投資ETF,都會從長期績效來判定,是否達買進標準。
因為,ETF由一籃子股票組成,買了,等於避免個股風險,既然不是買個股,績效就沒辦法像個股,在短時間給予鉅額報酬,但是,在風險可控下,複利效果與景氣連動,也能帶給投資者不錯的年化收益,所以,多數ETF投資者,都是用長期心態去投資的。
不過,投資者會遇到一個問題,那就是,長期到底得多長?理論上,只有ETF下市,把錢全部還給投資者的時候,我們才能夠完全的確認這檔ETF,或是這檔基金的的投資能力,有很多基金曾經在一段時間管理十分不錯,但因為產業的變革,把之前賺的績效全虧了。
所以,單純地談長期績效是沒有意義的。
時間越長,的確越有利於我們去衡量這檔基金、ETF的擇股能力,以及他的操盤技巧,但我們買ETF的目的卻不是這個。
我們要的是,用最短的時間,搞清楚這檔基金是否有好的擇股機制和投資能力,我們要的是在30年前就知道巴菲特旗下的波克夏,能夠在未來讓我們賺多少錢,而不是回頭看他已經賺了這麼多錢。
那要如何縮短時間?
主要辦法就是搞懂ETF的選股規律。ETF的績效只是表象,所以我常跟網友說,為什麼前一年的飆股通常不能買?因為短期報酬,通常是『脫離均值和市場極端情緒』造成的,股價漲高有時沒原因,純粹就是高於均值水平,加上市場討論度高,推升股價,它回歸也是遲早的事。
比如每年股票市場,總會有不同的類股行情,像是2018年被動元件、2019年5G概念股、2020年電動車,到2021年航運股,每一輪行情到底,股價都會自然回歸,如果牛市仍在,至少只是健康回調,但一遇到熊市,恐怕就會套在高點,形成鉅額虧損。
所以,每年總會有績效特別好的幾檔基金和ETF,這都跟當年度的行情密切相關,想要不被行情所騙,就得搞清楚ETF的選股規律和投資理念。
我認為,挑選ETF有幾個指標:
1.成分股
ETF就是一籃子股票,每檔ETF主題各不相同。以高股息ETF為例,雖然都是要高配息,但是成分股的產業、權值比重卻差很多,比如0056主要是電子零組件、00701是電信股和金融股、00878則是電子、金融皆有。那麼,雖然這幾檔配息都不錯,股價走勢卻很容易受到,族群板塊移動的影響。
2.流動性
看一檔ETF流動性好不好,要看他的成交量。如果一檔ETF擇股邏輯符合心中期待,但成交量偏小,很有可能出現流動性風險。當你要把部位大幅出清時,卻出不掉,因為大家都在賣。
(全文連結在留言區)
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【 商周財富網>>存股族必看》6檔高股息ETF配息出爐!年均殖利率最高逾7%】
台股市場中雖有不少標榜高股息的ETF,但得留意的是,「高股息」並非是「高報酬」的獲利保證,且不同ETF追蹤的指數不同、成分選股的差異也很大,對投資人來說,即便配發高息,還是會害怕出現「賺股息、賠價差」的風險。
目前台股市場裡主要有這6檔主打以「高息」為特色的ETF,分別為最早成立的0056、00701、00713、00731、00730和00878這6檔,今年也已經全數除息完畢,排除00878上市時間過短、數據過少而參考性較不足之外,來看看這些高股息ETF的表現各會是如何?...👇👇👇
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配息需要有填息,才算賺
不然容易變成賺股息、賠價差
主要會著重在於殖利率
股票殖利率=現金股利÷股價
元大高股息(0056)
配息頻率👉年配
掛牌時間👉2007/12
2020殖利率👉5.61%(配息1.6元)
填息天數👉28天
持股成分比👉電子股68%/傳產股17%/金融股7%、
光寶科/和碩5%、華碩/緯創4.5%
連續10年發放股利合計13.45,平均殖利率5.31%
近3年發放股利合計4.85
1.6 / 1.8 / 1.45
國泰股利精選30(00701)
配息頻率👉半年配
掛牌時間👉2017/8
2020殖利率👉7.94%(配息1.66) 2021殖利率掉到3.43%
填息天數👉尚未填息
持股成分比👉電子股17%/傳產股19%/金融股59%
中華電10%、中信金/富邦金各7%
連續4年發放股利合計3.03,平均殖利率3.57%
近3年發放股利合計2.86平均殖利率1.51%,2018年太低
1.66 / 0.47 / 0.17
元大台灣高息低波(00713)
配息頻率👉年配
掛牌時間👉2017/9
2020殖利率👉5.31%(配息1.7元)
填息天數👉36天
持股成分比👉電子股42%/傳產股38%/金融股14%
統一10%、台灣大10%
連續3年發放股利合計4.85,平均殖利率5.17%
1.7 / 1.6 / 1.55
FH富時高息低波(00731)
配息頻率👉年配
掛牌時間👉2018/1
2020殖利率👉4.55% (配息2.09)
填息天數👉31天
持股成分比👉電子股29%/傳產股46%/金融股23%
台灣塑膠10%、南亞塑膠/富邦金各8%
連續3年發放股利合計6.85,平均殖利率4.7%
2.09 / 2.27 / 2.49
2018 2.49 / 2019 2.27 / 2020 2.09
富邦台灣優質高息(00730)
配息頻率👉年配
掛牌時間👉2018/4
2020殖利率👉4.91% (配息0.84%)
填息天數👉24天
持股成分比👉電子股50%/傳產股48%/金融股0%
聯詠11%、台塑/台化10%
連續3年發放股利合計2.57,平均殖利率4.66%
0.84 / 0.75 / 0.98
國泰永續高股息(00878)
配息頻率👉季配
掛牌時間👉2020/7
電子股64%、20%金融股
2020殖利率👉X
持股成分比👉電子股64%/傳產股12%/金融股20%
國巨/廣寶科5%、和碩4%
0.05元
2020年殖利率排行
1. 00701國泰鼓勵精選30 殖利率7.94
2. 0056台灣高股息 殖利率5.61
3. 00713元大台灣高息低波 殖利率5.31
2018-2020平均三年殖利率排行
1. 00713元大台灣高息低波 5.17
2. 0056元大高股息 4.85,10年來的平均殖利率有5.31%
3. 00731FH富時高息低波 4.7%
股票占比
電子股
1. 0056 元大高股息 68%
2. 00878 國泰永續高股息 64%
傳產股
1. 00730 富邦台灣優質高息 48%
2. 00731 FH富時高息低波 46%
金融股
1. 00701 國泰鼓勵精選30 59%
2. 00731 FH富時高息低波 23%
目前高股息ETF中,0056仍是績效最悠久、流動性最好、配息最穩定
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00878配息時間2020 在 豐富 Youtube 的最佳解答
主持人:淡江大學財務金融學系副教授 段昌文博士
主題:別被高股息騙了!223原則挑對ETF
節目直播時間:週三 19點
本集播出日期:2020.11.18
⏭ 章節:
00:00 頻道片頭
00:07 節目片頭
00:15 開場,歡迎按讚、分享,開啟小鈴鐺
00:47 台灣人投資ETF現況
02:40 為什麼今年00878沒有高股息?
03:31 ETF有2個交易市場
04:59 國內ETF受益人數前五大排行榜
05:52 ETF規模會變動狀況
07:50 看看台灣ETF每日8點會公布資料
08:45 有關ETF配息
11:13 7/20掛牌的00878國泰永續高股息情況
12:14 2019/11/10 ~ 2020/11/09上市ETF殖利率排名
13:38 如何選到對的ETF?(重點整理)
16:09 頻道片尾
#段昌文 #理財小百科 #ETF
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00878配息時間2020 在 國泰永續高股息(00878)2021年報酬率18.44%(取自Money... 的菜單和評價
00878 自2020/07/10上市以來可以說是漸入佳境,剛上市時因為是在除權息旺季的中間,領到成分股的配息較少,所以2020/11/17的首次配息僅有0.05元,不少投資人表示失望。 ... <看更多>
00878配息時間2020 在 00878配息在PTT/Dcard完整相關資訊 - 數位感 的菜單和評價
國泰台灣ESG永續高股息ETF基金- 國泰投信ETF專區2020年7月10日· 國泰台灣ESG永續高股息ETF基金(股票代號:00878 簡稱:國泰永... 台灣首檔季配的台股ETF,坐享穩定 ... ... <看更多>
00878配息時間2020 在 [新聞] 00878躍居新國民ETF 將配息0.05元殖利率- 看板Stock 的菜單和評價
1.原文連結:
https://news.cnyes.com/news/id/4537703
2.原文內容:
00878躍居新國民ETF 將配息0.05元 殖利率1.38%
鉅亨網記者陳蕙綾 台北2020/11/02 18:16
ESG 永續投資正夯,國泰永續高股息 ETF(00878-TW) 挾此利基,即使今 (2020) 年才掛
牌,已經躍居台股前三大 ETF,國泰投信今 (2) 日公告 00878 預估首次配息金額,預計
每受益權單位配發 0.05 元,以今日收盤價 14.42 元計算,殖利率約 1.38%。
國泰投信表示,ESG 就像是企業永續的 KPI,ESG 做得好的公司往往能贏得社會長期肯定
,對公司永續經營、企業長線獲利等都能帶來挹注,連帶也吸引海內外資金持續流入
ESG 市場,這也是 00878 持續獲市場青睞的關鍵,迄今規模逾新台幣 210 億元,躍居
台股前三大 ETF,迄今已是台灣市場規模最大的 ESG 主題 ETF,也成了新國民 ETF。
國泰投信今日公告 00878 預估首次配息金額,以 10 月 30 日評價日淨值 14.42 元為基
準,預計每受益權單位配發 0.05 元,年化配息率約 1.3%,11 月 12 日將公告實際的配
發金額,除息日訂在 11 月 17 日,投資人最晚在 11 月 16 日前持有,皆可參與除息。
雖然殖利率才不到 2%,但國泰投信說明,主要是因為 ETF 上市初期,大多需要一定的調
整期以累積帳上息值,投資人應長線持有,才能掌握 ESG 永續投資機會。
國泰投信表示,當前 ESG 已成投資決策中不可或缺的要素,而結合了季配息設計,更加
符合長期投資、理財規劃及現金流管理等需求。惟 ETF 可能會遇到兩個先天性的限制,
一是成立時間落在除權息旺季末端,只能拿到部分台股息值;二是成立後隨規模及受益人
數大增,每單位可分配收益因而被稀釋。
以即將首次配息的 00878 來說,成立前,已有超過一半的成分股除完息,自然無法拿到
所有持股的股息,加上全球投資趨勢日益看重 ESG 概念,存好股的投資策略大行其道,
使該檔 ETF 在上市後規模增加逾 3 倍,在越來越多投資人進來領取這些固定股息的情況
下,每單位可分配的金額自然會減少。
3.心得/評論:
股民搶破頭的熱門ETF~00878
將於11月17日除息配發股利0.05元
11月16日前買都還來的及喔~
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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 1.171.237.19 (臺灣)
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